中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行發(fā)布2018年中期業(yè)績(jī)
8月28日,中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司(股票代碼SH:601288;HK:1288)發(fā)布了2018年中期業(yè)績(jī)報(bào)告。報(bào)告顯示,農(nóng)業(yè)銀行2018年上半年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)1,159.76億元,同比增長(zhǎng)6.7%,基本每股收益0.35元。上半年,農(nóng)業(yè)銀行堅(jiān)決貫徹黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署,認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管要求,堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào),踐行新發(fā)展理念,深入實(shí)施“六維方略”,積極服務(wù)深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革,加大對(duì)“三農(nóng)”和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度,全面推進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)“三農(nóng)”、零售業(yè)務(wù)和網(wǎng)點(diǎn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、中間業(yè)務(wù)提升等方面的改革和創(chuàng)新,著力加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范和化解,財(cái)務(wù)運(yùn)行穩(wěn)中向好。
業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)中向好 財(cái)務(wù)指標(biāo)穩(wěn)步提升
截至6月末,農(nóng)業(yè)銀行總資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到21.92萬(wàn)億元,比上年末增加0.87萬(wàn)億元,增速4.1%。資產(chǎn)負(fù)債穩(wěn)步增長(zhǎng),貸款余額達(dá)11.46萬(wàn)億元,較上年末增加0.74萬(wàn)億元,增速6.9%;存款余額達(dá)16.94萬(wàn)億元,較上年末增加0.75萬(wàn)億元,增速4.6%,其中個(gè)人存款日均余額和日均增量均保持同業(yè)首位。平均總資產(chǎn)回報(bào)率(ROAA)1.08%,加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率(ROAE)16.72%。積極推進(jìn)“凈表計(jì)劃”,不良貸款率1.62%,較上年末下降0.19個(gè)百分點(diǎn)。撥備覆蓋率達(dá)到248.40%,較上年末提升40.03個(gè)百分點(diǎn)。成本收入比26.67%,同比下降1.64個(gè)百分點(diǎn)。
加大信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整力度 服務(wù)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)質(zhì)效提升
農(nóng)業(yè)銀行主動(dòng)對(duì)接國(guó)家重大發(fā)展戰(zhàn)略、重大改革舉措和重大工程建設(shè),在同業(yè)率先實(shí)現(xiàn)雄安分行開(kāi)業(yè),搶抓一批重大基礎(chǔ)設(shè)施、城市建設(shè)等領(lǐng)域重點(diǎn)項(xiàng)目。探索新經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域金融服務(wù)模式,出臺(tái)“獨(dú)角獸”綜合金融服務(wù)方案,遴選一批集成電路、物聯(lián)網(wǎng)、生物醫(yī)藥等新經(jīng)濟(jì)行業(yè)的重點(diǎn)客戶名單。積極構(gòu)建“三農(nóng)金融事業(yè)部+普惠金融事業(yè)部”雙輪驅(qū)動(dòng)的普惠金融服務(wù)體系,拓寬線上線下融合的普惠金融服務(wù)渠道,打造全面多元的綜合金融服務(wù),健全做實(shí)“五專(zhuān)”機(jī)制,創(chuàng)新批量獲客營(yíng)銷(xiāo)模式,研發(fā)推廣“微易貸”、“微捷貸”等小額線上融資產(chǎn)品,普惠貸款客戶數(shù)較年初增加18.4萬(wàn)戶。深入推進(jìn)資產(chǎn)轉(zhuǎn)型,信貸結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化,鋼鐵、煤炭等產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)和高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)敞口繼續(xù)壓降,戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、綠色信貸、個(gè)人貸款投放占比持續(xù)提升。截至2018年6月末,農(nóng)銀金融資產(chǎn)投資有限公司完成債轉(zhuǎn)股項(xiàng)目簽約金額3,059.11億元,已落地實(shí)施金額531億元。
積極服務(wù)鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略 “三農(nóng)”和金融扶貧取得新進(jìn)展
農(nóng)業(yè)銀行把服務(wù)鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略作為新時(shí)代全行“三農(nóng)”金融服務(wù)的總綱領(lǐng)和根本遵循,對(duì)接國(guó)家規(guī)劃部署,出臺(tái)專(zhuān)門(mén)指導(dǎo)意見(jiàn),完善配套政策,創(chuàng)新推廣“六大產(chǎn)品線”,頂層設(shè)計(jì)基本完成,服務(wù)鄉(xiāng)村振興實(shí)現(xiàn)良好開(kāi)局。啟動(dòng)實(shí)施“七大行動(dòng)”,加大對(duì)鄉(xiāng)村振興重點(diǎn)領(lǐng)域信貸投放,截至2018年6月末,縣域發(fā)放貸款和墊款總額達(dá)3.82萬(wàn)億元,較上年末增長(zhǎng)7.1%,三農(nóng)金融事業(yè)部新監(jiān)管指標(biāo)全面達(dá)標(biāo)。認(rèn)真落實(shí)打贏脫貧攻堅(jiān)戰(zhàn)決策部署,創(chuàng)新模式,精準(zhǔn)發(fā)力,截至2018年6月末,精準(zhǔn)扶貧貸款余額3,197億元,比年初增加319億,增長(zhǎng)11.1%?;ヂ?lián)網(wǎng)金融服務(wù)“三農(nóng)”“一號(hào)工程”成效明顯,互聯(lián)網(wǎng)化新型信貸產(chǎn)品“農(nóng)銀惠農(nóng)e貸”余額突破500億元,開(kāi)創(chuàng)了農(nóng)戶貸款投放的新模式。截至2018年6月末,“農(nóng)銀惠農(nóng)e商”平臺(tái)商戶規(guī)模達(dá)214萬(wàn)戶,較上年末增加了58萬(wàn)戶,上半年交易金額達(dá)2,267億元,同比增幅達(dá)143%?!稗r(nóng)銀惠農(nóng)e付”上線聚合掃碼支付、多銀行卡快捷支付等功能,推出“智能終端+APP”的服務(wù)模式,有效改善農(nóng)村支付環(huán)境。65%的“金穗惠農(nóng)通”服務(wù)點(diǎn)實(shí)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)化升級(jí)。
戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)快速發(fā)展 資本實(shí)力明顯增強(qiáng)
農(nóng)業(yè)銀行不斷推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整和盈利模式轉(zhuǎn)型,金融市場(chǎng)投資和做市能力繼續(xù)位居市場(chǎng)前列,債券投資收益率、外匯即期做市能力保持同業(yè)領(lǐng)先。落實(shí)資管新規(guī)要求,推動(dòng)理財(cái)產(chǎn)品轉(zhuǎn)型和結(jié)構(gòu)調(diào)整,理財(cái)日均規(guī)??傮w穩(wěn)定。私人銀行業(yè)務(wù)平穩(wěn)發(fā)展,管理資產(chǎn)余額達(dá)1.07萬(wàn)億元。代理保險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)收入、銀團(tuán)融資規(guī)模同業(yè)領(lǐng)先。債券承銷(xiāo)和并購(gòu)重組實(shí)現(xiàn)規(guī)模、收入雙提升,交易銀行業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力穩(wěn)步提升。綜合化經(jīng)營(yíng)子公司和境外分行平穩(wěn)發(fā)展,澳門(mén)、河內(nèi)、倫敦分行,圣保羅代表處正式對(duì)外開(kāi)業(yè),國(guó)際化布局實(shí)現(xiàn)了新突破。上半年還成功實(shí)施了國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)最大的再融資項(xiàng)目,順利完成1000億元定向增發(fā),發(fā)行400億元二級(jí)資本債,資本實(shí)力明顯增強(qiáng)。
深化金融科技創(chuàng)新 推動(dòng)零售業(yè)務(wù)和網(wǎng)點(diǎn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型
農(nóng)業(yè)銀行明確以“金融科技+”為引擎,集成人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算和區(qū)塊鏈等前沿科技,打造金融科技基礎(chǔ)支撐體系。加強(qiáng)新技術(shù)、新理念、新模式與零售業(yè)務(wù)的深度融合,全面啟動(dòng)新時(shí)代零售業(yè)務(wù)和網(wǎng)點(diǎn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型。截至2018年6月末,農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人客戶賬戶規(guī)模居同業(yè)首位。零售轉(zhuǎn)型方面,利用新技術(shù)、新理念和新模式重構(gòu)零售業(yè)務(wù)的客戶體系、渠道體系、產(chǎn)品體系、營(yíng)銷(xiāo)體系和風(fēng)控體系,全面創(chuàng)新零售業(yè)務(wù)金融供給方式。以掌上銀行產(chǎn)品為核心,建立開(kāi)放、集成和個(gè)性化的線上綜合零售金融服務(wù)平臺(tái),截至2018年6月末,個(gè)人掌銀客戶數(shù)達(dá)2.26億戶,產(chǎn)品覆蓋率已達(dá)92%。今年上半年,農(nóng)業(yè)銀行掌上銀行交易金額達(dá)22.62萬(wàn)億元,位居同業(yè)前列。網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型方面,積極推動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化管理轉(zhuǎn)型和智能化升級(jí)等戰(zhàn)略工程,優(yōu)化經(jīng)營(yíng)體系,率先在同業(yè)推出刷臉取款和超級(jí)柜臺(tái)等應(yīng)用。
下半年,農(nóng)業(yè)銀行將以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo),全面貫徹黨的十九大精神,堅(jiān)決落實(shí)黨中央國(guó)務(wù)院決策部署,深入實(shí)施行黨委治行興行“六維方略”,繼續(xù)堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào),全面強(qiáng)化“三農(nóng)”和實(shí)體經(jīng)濟(jì)金融服務(wù),不斷推進(jìn)改革轉(zhuǎn)型,全面完成全年經(jīng)營(yíng)目標(biāo)任務(wù),為建設(shè)國(guó)際一流商業(yè)銀行集團(tuán)不斷奮斗。
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